Việt Nam là một trong những nước có tốc độ phát triển thị trường ngân hàng số cao nhất trong khu vực Châu Á - Thái Bình Dương

Thống kê của Ngân hàng Nhà nước cho thấy khoảng 95% tổ chức tín dụng đã có hoặc đang trong quá trình xây dựng chiến lược chuyển đổi số.

Có đến 80 tổ chức tín dụng đã cung ứng dịch vụ internet banking và 44 tổ chức tín dụng cung cấp dịch vụ Mobile banking.

Toàn thị trường hiện có hơn 90.000 điểm thanh toán QR.

Trong 9 tháng đầu năm 2021, hơn 36 triệu tỷ đồng đã được giao dịch qua internet và di động.

Trong đó thanh toán qua internet đạt hơn 435 triệu giao dịch, với giá trị gần 23 triệu tỷ đồng.

Điều này đồng nghĩa với mức tăng hơn 54% về số lượng và 30% về giá trị so với cùng kỳ năm trước.

Thanh toán qua kênh điện thoại di động cũng tăng tới gần 75% về số lượng và 94% về giá trị.

Theo báo cáo về hành vi sử dụng dịch vụ ngân hàng số được McKinsey công bố:

82% người dùng có ít nhất một lần truy cập internet banking hoặc mobile banking trong vòng một tháng tại Việt Nam tính trong năm 2021.

Con số này gấp đôi so với tỷ lệ 41% của năm 2017.

Tỷ lệ trung bình của các quốc gia mới nổi trong toàn khu vực châu Á – Thái Bình Dương là 88% và ở khu vực các nước phát triển là 90%.

Báo cáo dựa trên phân tích hành vi của khách hàng cá nhân tại khu vực đô thị ở 15 thị trường châu Á – Thái Bình Dương.

Qua đó có thể thấy ngân hàng số đang là xu hướng hiện nay khi mà sự phát triển của nó đem lại nhiều lợi ích cho người dùng cũng như bản thân các tổ chức tín dụng.

Thị trường cũng chứng kiến sự ra đời của các ngân hàng số được phát triển hoặc bảo trợ bởi các ngân hàng truyền thống.

Có thể kể đến một số cái tên lớn như: Tnex, Timo, Cake, OMNI hay Yolo…

Các ngân hàng số này tích hợp nhiều công nghệ tiên tiến, với đặc thù không có chi nhánh, không có phòng giao dịch…

Để trở nên khác biệt trong thị trường cạnh tranh khốc liệt này, các ngân hàng số tích cực triển khai ký kết hợp tác với các đơn vị khác nhằm chiếm lấy thị phần.

Übank hợp tác với CleverTap cung cấp trải nghiệm khách hàng đa kênh

Übank là ứng dụng ngân hàng số đi đầu trên thị trường cho phép khách hàng đăng ký thiết lập khoản vay từ xa.

Thông qua ứng dụng, khách hàng có thể đăng ký vay mọi lúc mọi nơi với hạn mức vay gấp 10 lần lương, thủ tục vay đơn giản, nhận kết quả vay và giải ngân nhanh chóng.

Với tính năng tiết kiệm tự động thông minh, tài khoản Übank là một sự lựa chọn tối ưu để sinh lời cho các khách hàng không có thói quen gửi tiền tiết kiệm.

Cụ thể, Übank sẽ tự động phân bổ các khoản tiền chưa dùng đến của khách hàng thành các tài khoản tiền gửi có kỳ hạn 1 tháng với lãi suất sinh lời 3,6%/năm.

Ứng dụng cũng sẽ tự động trích tiền từ các tài khoản tiền gửi này khi khách hàng có nhu cầu thực hiện giao dịch.

Như vậy, khách hàng vừa có thể sinh lời trên toàn bộ số tiền nhàn rỗi, nhưng vẫn có thể linh hoạt sử dụng số dư trong tài khoản.

Tháng 4 vừa rồi, Übank hợp tác với CleverTap để nâng cao trải nghiệm khách hàng.

CleverTap hỗ trợ Übank cá nhân hóa trải nghiệm người dùng bằng cách phân tích dữ liệu về hành vi theo thời gian thực, từ đó đề xuất dự đoán chính xác, tăng tương tác đúng nhu cầu của người dùng.

Ông Marc-Antoine Hager, Phó Chủ tịch khu vực Đông Nam Á, phụ trách kinh doanh tại CleverTap, khẳng định:

“Với các tính năng tiếp thị tự động hóa và dựa trên trí tuệ nhân tạo (AI) của CleverTap, Übank có thể tối ưu hóa các chiến dịch marketing số của họ và đạt được mức tương tác với người dùng cao hơn.”

Sự hợp tác này dự báo sẽ tăng khả năng giữ chân khách hàng của Übank.

Timo đang tập trung mở rộng hệ sinh thái đối tác

Thành lập vào năm 2015, Timo được xem là một trong những cái tên tiên phong ở mảng ngân hàng số tại Việt Nam.

Ban đầu, Timo hợp tác với VPBank trước khi bắt tay với Ngân hàng Bản Việt để mang đến một trải nghiệm ngân hàng số đơn giản tới thị trường.

Timo cung cấp cho người dùng những dịch vụ tương tự các ngân hàng khác bao gồm chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, gửi tiết kiệm online…

Ngân hàng số này nhận được những lời khen của khách hàng về việc tiện lợi, dễ sử dụng, không tốn phí và độ bảo mật cực cao với 3 lớp.

Chiến lược của Timo là phát triển lâu dài và bền vững, cả trong lĩnh vực tài chính và phi tài chính.

Nhằm tăng cường sự kết nối với khách hàng ở mọi “điểm chạm”, Timo hợp tác với nhiều đối tác tên tuổi như:

7-Eleven, McDonald’s, NAPAS, Vina Capital, Chứng khoán Bản Việt, Liberty Insurance…

Nhờ vậy Timo tiếp cận được tập khách hàng đa dạng và tiềm năng, đồng thời nhanh chóng “phủ sóng”, tăng độ nhận diện thương hiệu của mình một cách hiệu quả.

Cake hợp tác cùng VNPT triển khai dịch vụ ứng lương đến hơn 30 triệu thuê bao Vinaphone

Cake là sự hợp tác giữa Be Group và Ngân hàng VPBank.

Ra mắt từ tháng 1/2021 và hướng đến đối tượng khách hàng trẻ, đến nay Cake đã có hơn 1 triệu người dùng.

Thẻ Cake được thiết lập thanh toán không chạm, giúp người dùng rút tiền tại 630 ATM của VPBank và tất cả ATM chấp nhận thẻ Mastercard trên toàn quốc.

Ngân hàng này được tích hợp trong ứng dụng gọi xe Be của Be Group nên việc thanh toán tự động dịch vụ đi xe tiện lợi và dễ dàng.

Ngân hàng số Cake by VPBank vừa ký kết hợp tác cùng VNPT-Media và công ty Be Earning cho vay ứng lương qua VNPT Money.

Theo đó, người lao động là thuê bao Vinaphone có thể sử dụng ứng dụng VNPT Money để đăng ký nhận ứng tiền 2-3 triệu đồng từ Cake by VPBank, và hoàn ứng trong vòng 7 – 30 ngày, với lãi suất chỉ từ 8%/năm.

Dịch vụ ứng lương được vận hành theo nguyên tắc không phí ẩn, không chứng minh thu nhập, không thế chấp tài sản.

Đây là lần đầu tiên một ngân hàng có khoản vay nhanh trong vòng một tháng dành cho người lao động.

Trong bối cảnh nhiều người dân thiếu hụt thu nhập sau dịch và chi phí sinh hoạt tăng cao, thì mô hình ứng lương từ Cake by VPBank sẽ hỗ trợ phần nào người lao động, giảm bớt khả năng họ phải đi vay tín dụng đen.

Theo kết quả khảo sát do Tổng Liên đoàn Lao động Việt Nam thực hiện có 11,2% người lao động cho biết thường xuyên phải đi vay tiền để ổn định cuộc sống.

Số người lao động thỉnh thoảng phải đi vay (từ 3-4 tháng/lần) chiếm 35,6%.

Trong khi đó, đa số công ty tài chính và ngân hàng tập trung phân khúc vay 3 – 12 tháng.

Điều này vô tình đã làm giảm cơ hội tiếp cận nguồn vốn an toàn, khiến người lao động phải tìm đến các giải pháp vay tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Sự hợp tác này được kỳ vọng giúp tăng cơ hội tiếp cận tài chính an toàn cho người dân.

Ngân hàng số đã trở thành xu thế tất yếu hỗ trợ sự phát triển của nền kinh tế và thương mại toàn cầu.

Thị trường ngân hàng số nước ta có sự cạnh tranh rất lớn.

Điều đó đòi hỏi các ngân hàng phải sáng tạo và đổi mới hơn nữa để giữ chân khách hàng.

Đăng ký và mở tại khoản VPBank TẠI ĐÂY.